Aujourd’hui, c’est Catherine Malevez, consultante en finances d’entreprise et qui fait partie de l’équipe Femmes de challenges, qui va vous guider à faire votre bilan financier semestriel.

Si vous aussi, vous souhaitez profiter de l’été sereinement, avec une vue claire et préétablie de quoi faire à la rentrée, voici mon approche efficace d’un bilan à mi-parcours en seulement trois étapes :

Étape 1 : Le bilan de mon activité

Il s’agit de l’étape la plus importante puisque c’est le coeur de votre projet : comprendre ce qui s’est déroulé comme souhaité, ce qui s’est déroulé différemment (en mieux et/ou en moins bien), et comment mon activité a-t-elle évolué au cours de ces derniers mois.

Vous pouvez alors vous poser ces questions sur trois axes principaux :

• L’axe volume : combien d’offres ai-je réalisées et concrétisées ? Combien de commandes, de ventes, de rendez-vous ou encore de clients sont des indicateurs essentiels pour chiffrer l’évolution de son activité.
• L’axe financier bien sûr : évolution et attentes du prix moyen, du chiffre d’affaires…
• L’axe projets enfin : pour comprendre comment mon activité s’est développée par rapport à mes objectifs, quel est le chiffre d’affaires des nouveaux clients par rapport aux anciens, des nouveaux produits et leur impact sur mon activité globale, des nouvelles zones géographiques…

Mon astuce en plus ?

Un regard financier et humain pour effectuer ce bilan de manière la plus pertinente et efficiente, avec les trois conseils suivants :

• Tout d’abord, assurez-vous que toutes les factures ont été établies et envoyées aux clients, un oubli est vite arrivé et les répercussions peuvent être significatives !
• N’oubliez pas de tenir compte de l’éventuelle saisonnalité de votre activité. Le chiffre d’affaires du premier semestre n’est pas toujours représentatif de la moitié du chiffre d’affaires annuel selon votre activité (deux mois d’été plus calmes, pics saisonniers…)
• Soyez objectif mais également positive et bienveillante avec vous-mêmes : l’entrepreneuriat est un apprentissage continu et chaque bilan est l’occasion de mettre en avant non pas des échecs ou erreurs mais des pistes d’amélioration !

Et mon activité à venir ?

Après avoir regardé dans le rétroviseur, il est également important de regarder en avant ! Comme par exemple, lister les commandes / offres déjà signées pour le semestre à venir. Une vue intégrant non seulement le bilan mais également les perspectives qui pourraient s’avérer rassurantes !

De la même façon, après avoir regardé les chiffres, il est important de poser un regard sur les tendances (à la hausse et à la baisse), et d’en tirer les conclusions et actions pour ajuster le tir pour le second semestre. Pour vous aider, voici quelques questions que vous pouvez vous poser pour comprendre pourquoi le chiffre d’affaires est inférieur ou supérieur à l’année précédente et aux projections pour cette année :

• Ai-je travaillé plus / moins ?
• Ai-je gagné / perdu un client important ?
• Ai-je eu l’opportunité d’augmenter mes prix ou, au contraire, ai-je dû les baisser ?
• Ai-je changé quelque chose dans mon business model : dans mon offre (supprimé / diminué des services ou produits), dans mes partenariats… ?

Étape 2 : Analyse des dépenses

Après le bilan des activités, il est temps de faire un état des lieux de vos dépenses qui ont évidemment un impact conséquent sur votre rentabilité et donc sur votre projet.

Pour ce faire, vous pouvez vous poser les questions suivantes par catégorie de dépenses* :

• Où se situent mes dépenses ?
• Mes dépenses sont-elles plus ou moins élevées que l’année dernière et/ou que ma projection pour cette année ?
• Quelles en sont les raisons : ai-je eu des dépenses imprévues ? Des dépenses reportées ? Une modification des prix des fournisseurs ? Une adaptation des quantités ou des fréquences de dépenses ?

* Il existe diverses catégories de vos dépenses qui impacteront différemment vos états des lieux et donc vos actions. Voici quelques exemples :

• Dépenses matérielles : achat de matériel, consommables, fournitures de bureau, etc.
• Dépenses administratives : comptabilité, assurances…
• Frais de communication : publicité, marketing, site web…
• Frais de déplacement, d’énergie, de location ou d’immobilier
• Frais de personnel ou de sous-traitants

Étape 3 : Plan d’action

Après avoir examiné attentivement vos activités et vos dépenses, vous avez maintenant une vision claire de votre situation à mi-année. C’est désormais le moment de prendre les commandes avec un nouveau souffle, et de prendre des décisions éclairées pour maintenir votre élan ou ajuster votre cap si nécessaire.

Identifiez les actions à entreprendre, que ce soit une campagne marketing, des ajustements de prix, des relances clients, de la prospection ou des actions sur les dépenses et intégrez-les dans un plan d’action concret et réalisable. Prenez le contrôle de votre entreprise et tracez la voie vers le succès !

Votre bilan, une photo à un instant T

Votre photo est belle ? Bravo !

Votre photo est décevante ? Bravo aussi…!

L’important ce n’est pas que la photo soit belle, c’est surtout de la capturer et de réfléchir ensuite à comment rendre la suivante encore plus belle. Vous avez déjà accompli de belles choses, vous avez pris le temps de prendre cette photo et pour cela, vous pouvez vous féliciter !

Vous souhaitez l’améliorer ?
Prenez le temps d’en analyser les raisons, et de trouver des solutions.

Dans cette édition de la newsletter, j’ai souligné l’importance de faire un bilan à mi-parcours. C’est le bon moment pour faire le point avant l’été et se préparer pour la rentrée. Cependant, n’oubliez pas que vous pouvez faire ce bilan à la fréquence qui vous convient le mieux et chaque fois que vous en ressentez le besoin.

Je vous souhaite beaucoup de succès dans cet exercice de réflexion. Rappelez-vous que le processus compte autant, voire plus, que le résultat final. Profitez également de l’été et terminez l’année en beauté, que ce soit sur le plan personnel ou professionnel.

Bonne continuation et à bientôt pour de nouvelles réflexions et partages !

Catherine

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Catherine Malevez : Votre manager financière

Pour celles qui me découvrent via cette newsletter, permettez-moi de vous présenter qui se cache derrière ces conseils et recommandations :

Je suis Catherine, ancienne financière et gestionnaire de projet, j’ai créé My Personal Finance Manager en 2020 pour rendre l’expertise financière accessible aux plus petites structures, en particulier aux entrepreneurs, les accompagner dans leurs préoccupations financières et les doter d’outils financiers adéquats pour prendre les bonnes décisions.

Je vous aide à établir votre plan financier, à le suivre selon divers indicateurs, à comprendre et analyser votre rentabilité et votre liquidité, à fixer vos prix et bien d’autres cordes à l’arc de mon expertise pour vous apporter plus de sérénité, moins de charge mentale financière, et contribuer au succès de votre projet !